ALÍNEAS DE DEVOLUÇÃO BANCÁRIA
     FALTA DE PROVENTOS
     11 Insuficiência de fundos (1ª Apresentação, ainda não se configura cheque sem fundos, não há registro)
     12 Insuficiência de fundos (2ª Apresentação, configurado cheque sem fundos, segue para registro no CCF do BACEN)
     13 Conta encerrada
     14 Prática espúria 
     IMPEDIMENTO AO PAGAMENTO
     20 Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista (Circ. Nº 3050 art. 1º ) 
     21 Contra ordem ou oposição ao pagamento (sustado, desacordo comercial)
     22 Divergência ou insuficiência de assinatura 
     23 Cheques de órgãos da administração federal em desacordo com o Decreto-Lei nº 200 
     24 Bloqueio judicial ou por determinação do Banco Central
     25 Cancelamento de talonário pelo Banco sacado
     26 Inoperância temporária de transporte
     27 Feriado municipal não previsto
     28 Furto ou roubo com ocorrência policial em posse do banco
     29 Cheque bloqueado por falta de confirmação do recebimento do talonário pelo correntista (quando enviado pela ECT)
     30 Roubo do talonário no próprio banco (furto ou roubo de malote)
     CHEQUE COM IRREGULARIDADE
     31 Erro formal sem data de emissão registro do valor por extenso e ausência de assinatura
     32 Ausência ou irregularidade na aplicação do câmbio de compensação
     33 Divergência de endosso
     34 Cheque apresentado p/estabelecimento bancário que não o indicado no cruzamento em preto sem endosso-mandato
     35 Cheque furtado ou emitido sem prévio controle ou responsabilidade do estabelecimento bancário (fraude)
     36 Cheque emitido com mais de um endosso (lei 9.311/96)
     37 Inconsistência de dados
     CHEQUE COM APRESENTAÇÃO INDEVIDA
     40 Moeda inválida 
     41 Cheque apresentado ao banco que não é o sacado
     42 Cheque não compensável na seção ou no sistema de compensação
     43 Cheque devolvido automaticamente pelo motivo: (21,22,23,24,31 e 34)
     44 Cheque prescrito (passou o prazo legal para depósito/saque)
     45 Cheque emitido por entidade obrigada a realizar movim.e utilização do Tesouro Nacional mediante a ordem bancária
     46 Cheque correspondente a "(CR)" e não entregue no prazo estabelecimento
     47 "CR" comunicação de remessa com ausência ou erro de dados.
     48 cheque de valor superior a R$ 100,00 sem identificação do beneficiário (não nominal)
     49 Remessa nula pelos motivos: (12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45)
     71 Inadimplemento contratual da cooperativa de crédito no acordo de compensação 
     72 Contrato de compensação encerrado (cooperativas de crédito) 
     FICHAS DE COMPENSAÇÃO (DOC/BLOQUETO DE COBRANÇA) OU ORDENS BANCÁRIAS 
     40 Moeda inválida
     51 Divergência no valor recebido
     52 Recebimento efetuado fora do prazo
     53 Apresentação indevida
     54 Ausência ou irregularidade no carimbo de compensação (ordens bancárias e fichas de compens., exceto bloq.cobrança)
     55 Ausência ou irregularidade da autenticação mecânica 
     56 Transferência insuficiente para a finalidade indicada: na Ordem Bancária ou no DOC "C"
     57 Divergência ou não preenchimento de informação obrigatória nos Doc e Ordens Bancárias 
     58 DOC "C" e "D" emitidos para depósito em poupança 
     59 Ausência da expressão "transferência internacional em reais - natureza da operação" 
     61 Papel não compensável 
     62 DOC "D" com divergência na indicação do nº do CPF/CNPJ ou sem indicação do tipo de conta debitada ou creditada 
     63 Registro inconsistente - CEL cobrança 
     64 Arquivo lógico não processado/processado parcialmente 
     66 DOC "D" de conta individual (único CPF) para conta conjunta (dois CPF) e vice-versa 
     67 DOC "D" sem a indicação do tipo de conta debitada ou creditada 

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